À Propos de PATRIMOINE ET FINANCEMENT | Notre Histoire Depuis 2007

Notre raison d'être

Rendre le financement immobilier transparent et juste. Nous refusons les marges cachées, les faux arguments commerciaux et les solutions inadaptées. Votre confiance se gagne par la clarté, l'honnêteté et des résultats mesurables.

Notre histoire

Une histoire d'expertise et de passion

Patrimoine et Financement a été fondée en 2007 par une équipe de conseillers financiers convaincus que les Français méritaient mieux : une vraie négociation bancaire, une vraie transparence, un vrai partenaire. À l'époque, peu d'intermédiaires se posaient ces questions. Nous les avons posées.

Dix-sept ans plus tard, nous avons accompagné plus de 12 500 clients, financé plus de 850 millions d'euros et bâti une réputation solide auprès des banques et des familles. Nos équipes restent basées à Paris, dans le 3ème arrondissement, au cœur de notre région d'origine. Nous continuons à refuser la croissance à tout prix et privilégions une relation humaine et durable avec nos clients.

2007 Année de fondation

Paris 3e Notre siège

FR451291298 N° TVA

Ce en quoi nous croyons

Nos valeurs fondatrices

Six principes qui guident chacune de nos décisions depuis notre création.

✓

Transparence absolue

Pas de frais cachés, pas de jargon incompréhensible. Vous comprenez chaque étape et chaque coût.

🎯

Indépendance stratégique

Non-liés à une seule banque, nous négocions librement pour vos intérêts.

🤝

Relation de confiance

Vous n'êtes pas un dossier : vous êtes un client que nous suivons sur le long terme.

📈

Résultats mesurables

Chaque conseil s'appuie sur des chiffres réalistes et des bénéfices quantifiables.

🏆

Excellence professionnelle

Nos équipes se forment en continu aux évolutions légales et aux meilleures pratiques du marché.

🇫🇷

Enracinement local

Basés à Paris depuis le début, nous connaissons les spécificités du marché français.

Notre équipe

Des experts à votre écoute

Rencontrez les personnes qui travaillent chaque jour pour votre patrimoine.

LD

Laurent Dubois

Directeur général et fondateur

Ancien analyste crédit auprès d'une institution bancaire majeure, Laurent a fondé Patrimoine et Financement pour ramener de l'honnêteté dans le secteur. Passionné par la finance comportementale et la planification patrimoniale.

IM

Isabelle Marchand

Directrice des Services Clients

Avec 15 ans d'expérience en conseil hypothécaire, Isabelle anime une équipe de 8 conseillers dédiés. Elle garantit que chaque client reçoit un accompagnement de qualité professionnelle.

TL

Thomas Lefevre

Chef de projet financier

Spécialiste en refinancement et restructuration, Thomas pilote les dossiers complexes avec rigueur. Il adore résoudre des énigmes financières et satisfaire les clients les plus exigeants.

NG

Nathalie Girard

Conseillère en gestion de patrimoine

Certifiée en planification financière, Nathalie accompagne nos clients au-delà du crédit immobilier pour une vision globale de leurs actifs et de leur retraite.

Témoignages

Ce que disent nos clients

Des familles et des professionnels qui nous font confiance depuis des années.

"Patrimoine et Financement m'a fait gagner du temps et de l'argent. Leurs conseils en gestion patrimoniale ont vraiment changé ma stratégie d'épargne."

Arnaud Leblanc

Médecin · Paris

"Ce qui me plaît : on sent qu'ils travaillent pour vous, pas pour la banque. C'est rare. Je les recommande à tous mes collègues."

Dominique Renard

Notaire · Versailles

"Une équipe investie et à l'écoute. Ils connaissent le marché parisien et les spécificités locales mieux que quiconque."

Valérie Fontaine

Investisseur immobilier · Île-de-France

"Grâce à leur expertise, j'ai pu restructurer mes emprunts et réduire mes mensualités de façon significative. Un accompagnement professionnel et humain."

François Bertrand

Chef d'entreprise · Paris

Une expertise au service de votre patrimoine depuis 2007